2023 m. gruodžio 18 d
- Bankai, patiriantys didelį pavojų daug teršiančių įmonių ir namų ūkių, o būsimos klimato rizikos neįkainotos ir apdraustos.
- Makroprudencinė politika gali kontroliuoti sisteminę riziką esamomis priemonėmis ir papildyti mikrolygio rizikos ribojimo pastangas
- Didelė ekonominė priklausomybė nuo natūralių ekosistemų gali padidinti su klimatu susijusią finansinio stabilumo riziką
Europos centrinis bankas (ECB) ir Europos sisteminės rizikos valdyba (ESRV) šiandien paskelbė a bendra ataskaita apie klimato kaitos poveikį Europos Sąjungos (ES) finansų sistemai. Ataskaitoje pateikiamos išsamios rizikos finansų sistemai mažinimo sistemos: i) renkant įrodymus apie svarbiausius finansinio stabilumo rodiklius naudojant priežiūros sistemą ir kartu Diagramų knygaii) panaudoti šiuos įrodymus kuriant makroprudencinę strategiją, skirtą kovoti su klimato rizika, ir iii) išplėsti taikymo sritį nuo su klimatu susijusios rizikos iki platesnės su gamta susijusios rizikos.
Ataskaitoje teigiama, kad bankai turi atlikti pagrindinį vaidmenį finansų sistemoje, kai reikia valdyti ir sumažinti finansiniam stabilumui kylančią riziką dėl ES ekonomikos emisijų. Taip yra todėl, kad bankai neproporcingai daug skolina sektoriams, kuriems kyla didelė su klimatu susijusi rizika. Didelės emisijos sektorių dalis bankų paskolose yra maždaug 75 % didesnė nei lygiavertė ekonominės veiklos dalis, o tai reiškia, kad šie sektoriai yra per daug bankų paskolose. Panašiai 60–80 % visų hipotekos paskolų euro zonoje skiriama daug emisiją patiriantiems namų ūkiams.
Klimato kaita tampa vis aktualesnė tema ne tik dėl jau pastebimo klimato pavojų dažnėjimo ir sunkumo, bet ir dėl to, kad perėjimo prie Europos ekologiško perėjimo planai tampa konkretesni. Klimato rizikos iš naujo įvertinimas ir perskaičiavimas gali sukelti finansinį nestabilumą daugeliu kanalų, kuriems kyla didelė su klimatu susijusi rizika. Tai apima klimato sukrėtimų perkėlimą per pasaulines vertės grandines ir galimą finansinį užkrėtimą, nes tiek bankai, tiek finansų rinkos vienu metu siekia pakeisti savo turto portfelius, atsižvelgiant į reikšmingą draudimo apsaugos spraga.
Ataskaitoje nurodoma tvirta makroprudencinė strategija, skirta šiai rizikai įveikti. Taikant visos sistemos rizikos ribojimo metodą, pagrindinis dėmesys būtų skiriamas ne tik bankų sektoriaus, bet ir skolininkų rizikos valdymui. Be to, tai padėtų įveikti nebankinio finansinio tarpininkavimo riziką, ypač draudimo apsaugos ir informacijos spragas, įskaitant patikimos informacijos atskleidimo ir tvirtų žaliųjų ženklų poreikį. Tai taip pat papildytų vykdomas mikrolygio rizikos ribojimo pastangas, įskaitant ECB bankų priežiūros darbą, susijusį su su klimatu ir aplinka susijusia rizika. Šis metodas galėtų remtis esamomis ES makroprudencinių priemonių rinkinio priemonėmis. Visų pirma sisteminės rizikos rezervai arba rizikos koncentracijos ribos galėtų padėti spręsti su klimato kaita susijusią finansinio stabilumo riziką tikslingai ir keičiamai.
Ataskaitoje taip pat išsamiai nagrinėjama, kaip gamtos blogėjimas gali sukelti papildomą riziką finansiniam stabilumui. Išsamiai pažvelgus į ES finansų institucijų pozicijas, galima teigti, kad 75 % bankų paskolų ir daugiau nei 30 % draudikų investicijų į įmonių obligacijas ir kapitalą yra ekonomikos sektoriuose, kurie labai priklauso nuo bent vienos ekosistemos paslaugos ir ypač priklauso nuo paslaugų, susijusių. paviršiniam ir gruntiniam vandeniui, masės stabilizavimui ir erozijos kontrolei bei apsaugai nuo potvynių ir audrų.
Ataskaita parengta po trijų ankstesnių ECB/ESRV ataskaitų apie klimato riziką ir yra platesnio ECB atsako į klimato kaitą dalis.[[1] Kalbant apie riziką ribojantį aspektą, tai apima naujausius ECB visos ekonomikos klimato testavimas nepalankiausiomis sąlygomis ir tai su klimatu susijusių ir aplinkosaugos rizikos valdymo lūkesčius prižiūrimiems bankams.
Dėl žiniasklaidos klausimų kreipkitės Clara Martín Marquéstel.: +49 173 379 0591.
Pastabos
- Prie šios ataskaitos svariai prisidėjo ir Europos Komisijos Jungtinis tyrimų centras (JTC). Daugiau informacijos apie JTC atliekamus su klimatu ir biologine įvairove susijusios finansinės rizikos tyrimus galima rasti adresu savo svetainę.
KONTAKTAS
